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你能赚多少钱，而是在大衰退的时候能做最好的风险管理，这才是真正一流的企业家。
所以高盛为什么被誉为最好的公司？它不是最大的，可是每一次危机来临，它都能够侥幸逃脱，为什么？因为风险管理做得好。试想一下，四大天王为什么每一家的负债比例都是20％？不是平均，而是每一家都是20％。否则成不了四大天王。我曾经问过他们其中一位的经营哲学，我想他的回答可以给我们所有企业家一个很好的借鉴，那就是保守，进的时候不忘记退。对于我们老百姓而言，我们也应该有一个认识，那就是在大衰退的时候，不要梦想能够赚钱，能够不赔钱就不错了。连李嘉诚、巴菲特、比尔·盖茨都赔钱，你赔点钱是可以理解的。对于我们普通股民、普通老百姓来说，应该以什么样的心态来理财呢？我清楚地告诉你：你投什么亏什么，不要抱有幻想。
因为真正的货币定价权操控在美国政府的手中，所以你不要问我黄金会不会涨价，黄金会不会涨价要看美国政府怎么运作。你也不要问我欧元会不会涨价，那也不是欧洲经济好不好的问题，而是要看美国政府怎么做。美国政府只要来一次大动作，比如说大量发行货币，搞不好美元就会下跌。如果来一次听证会，整治油价背后的炒作者，使油价从147美元一桶跌到60多美元一桶，美元就坚挺了，美元坚挺，全世界的其他货币都要跌。那么你可能又要问了，美元什么时候坚挺呢？让我告诉你，我的水平有限，美国政府却是人才济济，他们比我聪明得多得多，他们做完之后我看得懂，至于他们想做什么，我没有这个水平预测。在今天中国这个社会，能够认识到自己有不足的人已经很少了，我们今天什么都不多，就是牛人特别多。
第15节：越南陷入金融危机
第十讲 谁狙击了越南
●危机突发，令繁荣褪色。
做梦也没有想到，越南今天竟然会发生金融危机。
●有人预测危机，洞若观火。
他说，有些人可能得不到食物。
●危机背后惊现大鳄身影。
就通过国际通货膨胀，让越南的通货膨胀率达到不可控制的25％。
●真是高明，他们实在太厉害了。
到底是谁在幕后操纵，谁狙击了越南？
一、越南陷入金融危机
越南在最近五年被誉为亚洲经济奇迹，我们中国的很多企业家纷纷跑到越南去设厂。做梦也没有想到，越南今天竟然会发生金融危机。
越南位于中南半岛东部，陆地面积约33万平方公里，人口7 650万，经济以农业为主，其中水稻品质高、产量大，年出口量占世界第三位。在结束多年的战争之后，1986年，越南开始确立〃革新开放〃的发展战略，政策的引导使越南吸引外资呈快速增长态势。在外资疯狂流入的同时，越南的资本项目也大门洞开，其12个服务贸易领域中的11个已经对外开放，其中包括通信、保险、银行等。过度的开放与经验的相对不足，为高速发展的越南经济埋下了隐患。2008年3月份以来，越南经济一连串的厄运接踵而来，越南盾贬值，楼市、股市下跌，出现大米抢购风潮，通胀率升至25。2％，越南陷入了危机之中。
这个危机是怎么来的？这个危机发源于不可控制的通货膨胀。越南的通货膨胀率高达25％，也就是说如果你有100块钱，放在那里，什么事都不用做，你的钱就贬值了25％。而且这种通货膨胀率还会继续升高。我们发现很多越南人已经开始抛售本国货币，到国际市场上排着队去买欧元，买美元，尽量保有外币。但是因为政府的限制等原因，当他们买不到外币之后，这一批人从购买外币变成在全国各地抢购民生必需品，包括抢购大米，抢购矿泉水等等。你能想象到的货架上的东西全部被一扫而空。为什么？因为这些物品的价值相对来说还是稳定的。
怎么理解呢？你如果以越南货币来衡量的话，这些物品是涨价了，可是它们本身的实际价值在那里，以实际价值计算，是稳定的，一包米就是一包米，一瓶矿泉水就是一瓶矿泉水。老百姓为了保持购买力，就会在货币大幅贬值之前抢购这些货物，一抢购，问题就会更加严重，会使这些货物的价格大幅上涨，而这个价格是以越南货币来定价的。价格大幅上涨就会导致更严重的通货膨胀，就会逼老百姓去买更多的外汇，抛售本国货币，或者去抢购民生必需品。于是形成了前所未有的越南金融危机。那么，是谁造成这个危机的？
第16节：冲击来自于国际热钱
二、冲击来自于国际热钱
我可以告诉各位一个新观念，150年前，西方帝国主义的国家战略，你们在历史教科书上都读过，是以东印度公司为前导，炮舰为后盾，逼你打开门户。而今天呢，今天是以国际化为前导，金融为后盾，其目的是一样的。越南和我们中国相比，相对而言开放得多得多，所以在前几年，大量的热钱流入越南，炒楼，楼市泡沫；炒股，股市泡沫；买东西，通货膨胀。所有的冲击，基本上都来自于国际热钱。那么这个国际热钱是由谁控制的呢？就是由国际金融炒家所控制的。表面上看起来，越南似乎经历了某种程度的繁华，但是到了2007年年底，到了2008年，当国际热钱一撤出，产生了什么结果呢？物价指数高达25％；股市由于国际热钱大量流入，这两年暴涨了五倍，但是就在这半年来，市值跌去了70％；高档商品房价格下跌幅度高达50％；由于越南老百姓大量抛售本国货币，越南盾一年内可能要贬值30％。
第17节：通货膨胀是新的国际阴谋吗
三、通货膨胀是新的国际阴谋吗
我们在经济学教科书中学到过供给和需求的理论，老师是这样教导我们的，对于任何商品来说，如果供过于求，价格就要下跌；如果供不应求，价格就要上涨。这种供求理论几乎成了我们整个经济学的基础，在2007年之前，这个理论是对的，但是2007年之后，尤其到了2008年的6月份之后，这一切都变成错的了，我们进入了一个前所未有的新时代。那么通货膨胀是怎么来的？
一般认为，越南此次通货膨胀是从2007年7月开始的，在不到一年的时间内，CPI从7％猛涨到25。3％，为13年来最高，胡志明市居民平均月工资只有约730元人民币，他们一方面背负着世界大米产地的盛名，一方面却要购买近4元人民币一斤的大米，以及20多元人民币一斤的猪肉，生活压力可想而知。
这种通货膨胀的来源是国际通货膨胀。可是又是谁在操纵呢？我最近这几个月收集了大量的数据，来研究这个现象，我的研究结果有必要与各位做个沟通。就像我在前面所说的，我们一直认为供需状况决定价格，比如供过于求，价格下跌；供不应求，价格上涨。这个道理好像很简单，但是最近这几个月，石油价格大幅上涨，粮食价格大幅上涨，铁矿砂价格飞涨，你认为是因为石油产出、粮食产出和铁矿砂供应不够吗？或者你认为这是一个新的国际阴谋吗？
第18节：价格不再由供需决定（1）
四、价格不再由供需决定
以2008年的年中为例，全世界每一天石油的消耗量和供应量差不多，平均是8 700万桶左右，明显的供需平衡或小幅度供过于求，但油价却从70美元一桶飚升到147美元一桶。2008/2009年的全世界粮食总产量为21。6亿吨，总消费为21。5亿吨，而年底吃不完的库存为3。4亿吨，这是很明显的小幅度供过于求，但是粮价却大涨，国际优质大米价格是中国的五倍。此外，国际铁矿砂的供应是从来不缺的，但是国际铁矿砂的价格由三年前开始每年飞涨76％、19％和95％。这些数据显示，这些大宗产品的价格变动已经不能由简单的供需原理决定了。以石油为例，罗杰斯说的话非常有意思，他在2007年11月说，石油价格会升到每桶150美元，甚至200美元。他的理由很简单，亚洲经济持续增长，所以石油价格会上涨。预估得非常准。他怎么预估得这么准？另外，2006年6月20日，罗杰斯在北大演讲，他说，农产品供应量下降，食品需求上升，所以他认为，这种农产品的牛市会持续。他怎么又预估得这么准？
在2005年，罗杰斯出版了一本叫做《热门商品投资》的书，至今畅销。在这本书中，罗杰斯从商品的供给和需求出发，认为亚洲经济持续发展，将带来世界范围所有商品需求的强劲增长，需要消费大量铁矿石、铜、石油、大豆和其他原材料，这些热门商品将出现长达10年以上的牛市。很多读者惊奇地注意到，罗杰斯几年前的言论今天正在变成现实，是罗杰斯具有超强的预测能力，还是背后另有玄机呢？
从石油价格上我们可以看出，价格已经不是像经济学教科书上所讲的那样，由供需状况决定，而是由国际炒家所决定了。这就是石油、粮食在供过于求的情况之下价格大幅上涨的原因所在。所以最近我开始研究国际炒家们的操作手法，研究完之后，大腿一拍，这些人真是高啊，他们实在太厉害了。他们是从哪里开始操作的呢？从大米开始。你想一想，为什么是大米，而不是小麦？因为相对而言，吃大米的国家都是比较贫穷、落后和愚昧的。
我们以菲律宾为例，菲律宾非常贫穷，它自己不产稻米，是稻米进口国。这些国际炒家们把大米价格炒高之后，会有什么结果呢？结果逼得菲律宾这些国家买不起大米，而买不起大米的必然结果就是有人饿死，而只要有人饿死，政府就会倒台。
像越南或者泰国这些稻米出口国，一看这种情况，它们就不愿意出口了。为什么？因为价格一上升，我们买不起稻米之后，就一定会有人饿死。一个国家只要有人饿死，�